PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO

DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DE PROGRAMAS

• Desarrollo de marcos normativos internos adaptados a fintech
• Políticas y procedimientos para prevención de lavado de activos (SIPLAFT)
• Programas de conocimiento del cliente (KYC) y debida diligencia
• Registro mercantil y trámites</liSistemas de reporte de operaciones sospechosas (ROS)>
• Capacitación continua al personal en temas regulatorios

CUMPLIMIENTO REGULATORIO ESPECÍFICO

• Asesoría en regulación de la Superintendencia Financiera de Colombia
• Implementación de marcos normativos para pagos digitales
• Cumplimiento de regulaciones de criptoactivos y blockchain
• Adaptación a normativas de protección de datos personales (Ley 1581)

DEBIDA DILIGENCIA DE CLIENTES

• Procesos KYC automatizados y manuales
• Verificación de identidad digital
• Análisis de perfiles de riesgo de clientes
• Monitoreo continuo de transacciones
• Procedimientos de debida diligencia reforzada para clientes de alto riesgo

DEBIDA DILIGENCIA DE TERCEROS

• Evaluación de proveedores de tecnología
• Análisis de riesgo de contrapartes comerciales
• Verificación de antecedentes de socios estratégicos
• Auditorías a procesadores de pagos y agregadores

IDENTIFICACIÓN Y EVALUACIÓN DE RIESGOS

• Matrices específicas para riesgo de LA/FT en fintech
• Evaluación de riesgos tecnológicos y ciberseguridad
• Análisis de riesgos regulatorios y de cumplimiento
• Matrices de riesgo reputacional y operacional
• Evaluación de riesgos de países y jurisdicciones

HERRAMIENTAS DE GESTIÓN

• Sistemas de scoring automatizado
• Dashboards de monitoreo en tiempo real
• Alertas tempranas de cambios en perfiles de riesgo
• Reportes ejecutivos y regulatorios automatizados

TECNOLOGÍA Y AUTOMATIZACIÓN

• Implementación de soluciones RegTech
• Integración de APIs para verificación de identidad
• Sistemas de monitoreo transaccional automatizado
• Herramientas de inteligencia artificial para detección de patrones

ASESORÍA ESTRATÉGICA

• Acompañamiento en procesos de licenciamiento
• Estructuración de modelos de negocio compliance
• Preparación para inspecciones regulatorias
• Planes de remediación y mejora continua